I miei servizi

Investimenti

Il mio ruolo è di aiutarti a comprendere le tue opzioni di investimento, valutare il tuo livello di rischio e sviluppare una strategia di investimento personalizzata che si adatti alle tue esigenze. Ci sono molte variabili da considerare, come l’orizzonte temporale degli investimenti, le tue esigenze di liquidità e le tue aspettative di rendimento, e lavorerò con te per determinare la migliore strategia di investimento per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

Gestione del risparmio

La gestione patrimoniale è un servizio altamente specializzato offerto principalmente dalle banche d’investimento, che consente ai clienti di delegare la gestione di un portafoglio di investimenti ad esperti finanziari. Questa soluzione è ideale per chi desidera un approccio professionale e personalizzato alla gestione del proprio capitale, con l’obiettivo di massimizzare i rendimenti minimizzando i rischi. Le banche d’investimento, attraverso i loro team di consulenti, analizzano le esigenze del cliente, il profilo di rischio e gli obiettivi finanziari, creando strategie d’investimento su misura. Uno degli aspetti chiave della gestione patrimoniale è l’applicazione della normativa fiscale più vantaggiosa per il cliente, ottimizzando così i profitti netti attraverso un’attenta pianificazione fiscale. Questo servizio, solitamente riservato a individui con patrimoni rilevanti, offre una gestione continua e professionale degli investimenti, adattandosi alle variazioni del mercato e alle specifiche esigenze del cliente.

Previdenza complementare

Uno degli aspetti più importanti da considerare per il mantenimento del nostro livello di reddito nel tempo, dopo aver terminato la nostra carriera lavorativa, è la pensione.

Il nostro Paese sta affrontando con fatica due problemi che minano la certezza di avere una pensione adeguata ai bisogni dell’ultima parte della nostra vita: calo progressivo dei lavoratori e allungamento della vita media dell’individuo. In entrambi i casi l’effetto che si produce è l’inadeguatezza del sistema pensionistico pubblico gestito dall’INPS nel far fronte alla crescente domanda di pensioni.

Se desideri mantenere stabile il tuo livello di reddito anche in pensione, posso aiutarti a sfruttare tutti i benefici fiscali previsti dalla normativa e ad accumulare il montante per una pensione integrativa.

Assicurazione sulla vita

L’assicurazione sulla vita è un tipo di polizza assicurativa che fornisce una protezione finanziaria per i tuoi cari in caso di decesso dell’assicurato. Come consulente finanziario, posso affermare che l’assicurazione sulla vita è una forma importante di protezione finanziaria per coloro che dipendono da te per sostentamento,
come la tua famiglia o i tuoi affari.
Il mio ruolo è di aiutarti a capire le tue esigenze di assicurazione sulla vita e aiutarti a scegliere la soluzione che si adatta meglio alle tue esigenze. 

Pianificazione successoria

Forse non lo sai, ma in tema di imposte di successione il nostro Paese è tra quelli che hanno un sistema con più agevolazioni in assoluto in Europa. Eppure, molti italiani non sanno come trasmettere il proprio patrimonio agli eredi in maniera efficiente dal punto di vista della fiscalità, e questo determina una inevitabile decurtazione del patrimonio stesso.

Esistono diverse forme di pianificazione successoria attraverso l’utilizzo di polizze assicurative e fiduciarie che possono abbattere fino all’azzeramento l’imposizione fiscale.

Aspettare non è mai una buona idea: prima si affronta l’argomento e migliori saranno le condizioni che riusciremo ad ottenere!

Gestioni patrimoniali

Nel vasto mondo degli investimenti, capire la differenza tra uno strumento e l’altro potrebbe non essere così facile e scontato. Spesso i termini vengono usati in maniera impropria e questo lascia molto spazio a dubbi e fraintendimenti.

Le gestioni patrimoniali consentono una particolare forma di gestione dal punto di vista del regime tributario evitando il pagamento di imposte che in altri regimi tributari sarebbe dovuto. Si tratta di forme di gestioni estremamente personalizzabili per esigenze di investimento più strutturate.

Contattami per avere una consulenza anche su un Portafoglio già esistente!